Para servicios financieros
Software de marcación de servicios financieros para la comunicación sobre préstamos conforme a la normativa
Gestione el seguimiento de solicitudes de préstamo, los recordatorios de pago y de cuotas (EMI), el contacto de preaprobación y la recopilación de KYC con controles que apoyan el cumplimiento y trazabilidad de auditoría completa.
Respuesta rápida
DialerBee es una plataforma de contact center con IA que ayuda a prestamistas, fintechs, financieras de consumo y cooperativas de crédito a ejecutar campañas conformes a la normativa para el seguimiento de solicitudes de préstamo, recordatorios de pago y de cuotas (EMI), contacto de preaprobación y venta cruzada, y recopilación de KYC o documentos. Ofrece AMD con IA para ayudar a filtrar contestadores automáticos, BYOC para tener flexibilidad de operador, controles que apoyan el cumplimiento con registros de auditoría y reglas configurables de horario de llamadas. Los resultados varían según la implementación y la configuración.
Retos
Retos habituales desafíos en los servicios financieros
Seguimiento lento de préstamos
Con la marcación manual, los equipos solo contactan a una fracción de los nuevos solicitantes de préstamos al día, así que los leads calientes se enfrían y las conversiones caen.
Recordatorios de pago perdidos
Los recordatorios de pagos vencidos y de cuotas (EMI) dependen del contacto manual, por lo que los avisos de fecha de vencimiento se quedan sin hacer.
Carga de consentimiento y listas de no llamar
Llevar el control del consentimiento y depurar a mano las listas de no llamar es propenso a errores y aumenta el riesgo de infracciones evitables.
Bajas tasas de contacto
Las llamadas de números desconocidos quedan sin respuesta, lo que reduce las tasas de contacto del alcance legítimo de préstamos y servicio al cliente.
Requisitos de trazabilidad de auditoría
Los reguladores esperan registros detallados de cada contacto con el cliente, lo que convierte el registro manual en un riesgo de cumplimiento.
Visibilidad fragmentada
Sin paneles en tiempo real, a los supervisores les cuesta seguir el rendimiento de las campañas entre productos y carteras.
Flujos de trabajo
Flujos de trabajo para servicios financieros que DialerBee puede soportar
Seguimiento de solicitudes de préstamo
Contacte a solicitantes nuevos y pendientes, solicite la información faltante y programe rellamadas para que los leads calientes conviertan más rápido.
Recordatorios de pago y de cuotas (EMI)
Campañas salientes automatizadas para pagos vencidos, recordatorios de cuotas (EMI) y alertas de fecha de vencimiento, con seguimiento por WhatsApp/SMS.
Preaprobación y venta cruzada
Contacte a clientes preaprobados con ofertas a medida de préstamos adicionales, tarjetas y otros productos, y registre su intención.
Activación de cuentas y tarjetas
Campañas salientes para nuevos clientes y titulares de tarjetas que aún no las han activado. Siga el estado y programe reintentos.
Renovaciones de pólizas y préstamos
Recuerde a los clientes las próximas renovaciones y vencimientos, confirme su intención y derive las cuentas interesadas a los agentes.
KYC y recopilación de documentos
Contacte a clientes con documentación incompleta. Cargue listas, active llamadas y registre los resultados para sus registros de cumplimiento.
Correspondencia de funciones
Cómo DialerBee se adapta a las necesidades de los servicios financieros
| Reto | Capacidad de DialerBee | Resultado de negocio |
|---|---|---|
| Bajas tasas de contacto | AMD con IA filtra los contestadores automáticos | Más conversaciones en vivo por hora |
| Dependencia de un operador | BYOC la integración de troncales SIP | Use los contratos SIP existentes del prestamista |
| Brechas de consentimiento y trazabilidad de auditoría | Piloto automático de cumplimiento con registros de auditoría | Decisiones registradas y exportables |
| Infracciones de horario de llamada | Ventanas de llamada según la jurisdicción | Puede ayudar a reducir el riesgo regulatorio |
| Datos de campaña dispersos | Dashboards en tiempo real y exportaciones de CDR | Informes centralizados para la dirección |
KPI
Métricas que los equipos de servicios financieros pueden seguir
Tasa de contacto
Porcentaje de leads alcanzados con una conversación en vivo frente al total de marcaciones intentadas.
Contacto con la persona correcta (RPC)
Con qué frecuencia los agentes llegan al titular de la cuenta buscado frente a otros contactos.
Índice de cumplimiento
Porcentaje de llamadas que superaron todas las verificaciones de cumplimiento previas a la marcación sin anulaciones.
Promesa de pago / conversión
Proporción de contactos que terminan en una promesa de pago o en una solicitud completada.
Ideal para
- Prestamistas regulados y fintechs que ejecutan campañas salientes
- Cooperativas de crédito y equipos de crédito al consumo que impulsan el seguimiento de préstamos
- Empresas que necesitan BYOC para usar sus contratos SIP existentes
- Equipos que requieren trazabilidad de auditoría y controles de horario de llamadas
No recomendado para
- Operaciones de call center solo entrantes
- Empresas que necesitan reemplazar su core bancario o su sistema de originación de préstamos
- Sistemas de notificación exclusivamente por SMS
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Ver el agente de voz de IAPreguntas frecuentes
¿Cómo gestiona DialerBee la TCPA y los requisitos de consentimiento?
¿DialerBee puede depurar números contra listas de no llamar?
¿DialerBee se puede integrar con nuestras troncales SIP existentes?
¿Qué funciones de registro de auditoría están disponibles?
¿Cómo ayuda el AMD con IA en el contacto de préstamos?
¿DialerBee admite grabación de llamadas para servicios financieros?
DialerBee no ofrece asesoría legal ni garantiza el cumplimiento normativo.
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