Para servicios financieros

Software de marcación automática para servicios financieros Programa de divulgación sobre préstamos conformes a la normativa

Realizar el seguimiento de las solicitudes de préstamo, los recordatorios de pago y de cuotas mensuales, la comunicación previa a la aprobación y la recopilación de información KYC con controles que respalden el cumplimiento normativo y registros de auditoría completos.

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Respuesta rápida

DialerBee es un marcador telefónico saliente con IA que ayuda a prestamistas, empresas fintech, entidades financieras y cooperativas de crédito a ejecutar campañas que cumplen con la normativa para el seguimiento de solicitudes de préstamos, recordatorios de pago y cuotas, preaprobación y venta cruzada, y recopilación de documentos o verificación de identidad (KYC). Ofrece IA AMD para filtrar contestadores automáticos, BYOC para mayor flexibilidad de operador, controles que respaldan el cumplimiento normativo con registros de auditoría y reglas de horario de llamadas configurables. Los resultados varían según la implementación y la configuración.

Desafíos

Salida común desafíos en los servicios financieros

Seguimiento lento de los préstamos

La marcación manual implica que los equipos solo contactan con una fracción de los nuevos solicitantes de préstamos al día, por lo que los clientes potenciales interesados se enfrían y las conversiones disminuyen.

Recordatorios de pago no realizados

Los recordatorios de pagos atrasados y de cuotas mensuales dependen de la comunicación manual, lo que provoca que los avisos sobre las fechas de vencimiento se pierdan.

Consentimiento y DNC

El seguimiento manual de los consentimientos y la revisión de las listas de exclusión telefónica son propensos a errores y aumentan el riesgo de infracciones evitables.

Bajas tasas de contacto

Las llamadas de números desconocidos quedan sin respuesta, lo que reduce las tasas de contacto para las actividades legítimas de concesión de préstamos y prestación de servicios.

Requisitos de registro de auditoría

Los organismos reguladores exigen registros detallados de cada contacto con el cliente, lo que convierte el registro manual en un riesgo para el cumplimiento normativo.

Visibilidad fragmentada

Sin paneles de control en tiempo real, a los supervisores les resulta difícil realizar un seguimiento del rendimiento de las campañas en todos los productos y carteras.

Flujos de trabajo

Flujos de trabajo de servicios financieros DialerBee puede admitir

Seguimiento de la solicitud de préstamo

Contacta con los solicitantes nuevos y pendientes, solicita la información que falte y programa llamadas de seguimiento para que los clientes potenciales interesados se conviertan más rápidamente.

Recordatorios de pago y cuotas mensuales

Campañas automatizadas de envío de mensajes salientes para pagos atrasados, recordatorios de cuotas mensuales y alertas de fechas de vencimiento con seguimiento por WhatsApp/ SMS .

Preaprobación y venta cruzada

Contacta con clientes preaprobados con ofertas personalizadas de préstamos adicionales, tarjetas y otros productos, y registra su intención de compra.

Activación de cuenta y tarjeta

Campañas de envío de mensajes a nuevos clientes y titulares de tarjetas que aún no han activado sus servicios. Seguimiento del estado y programación de reintentos.

Renovación de pólizas y préstamos

Recuerde a los clientes las próximas renovaciones y vencimientos, confirme su intención y remita las cuentas interesadas a los agentes.

KYC y recopilación de documentos

Contacta con clientes con documentación incompleta. Carga listas, activa llamadas y registra los resultados para el cumplimiento normativo.

Mapeo de características

Cómo funciona DialerBee mapas a necesidades de servicios financieros

Desafío	Capacidad de DialerBee	Resultado empresarial
Bajas tasas de contacto	IA AMD filtros contestadores automáticos	Más conversaciones en directo por hora
Bloqueo del operador	BYOC Integración de troncales SIP	Utilice los contratos SIP existentes del prestamista.
Lagunas en el consentimiento y el registro de auditoría	Piloto automático de cumplimiento con registros de auditoría	Decisiones registradas y exportables
Infracciones relacionadas con el horario de visitas	Ventanas de llamadas con información sobre la jurisdicción	Puede ayudar a reducir el riesgo regulatorio.
Datos de campaña dispersos	Paneles de control en tiempo real y exportaciones de CDR	Informes centralizados para la dirección

Indicadores clave de rendimiento (KPI)

Métricas de los equipos de servicios financieros puede rastrear

Tasa de contacto

Porcentaje de clientes potenciales contactados mediante una conversación en directo frente al total de llamadas realizadas.

Contacto con la parte correcta

Con qué frecuencia los agentes logran contactar al titular de la cuenta previsto en comparación con otros contactos.

Puntuación de cumplimiento

Porcentaje de llamadas que superaron todas las comprobaciones de cumplimiento previas a la marcación sin necesidad de anulación.

Promesa de pago / Conversión

Porcentaje de contactos que resultan en una promesa de pago o en la finalización de una solicitud.

Lo mejor para

Prestamistas regulados y empresas fintech que realizan campañas de marketing saliente.
Las cooperativas de crédito y los equipos de financiación al consumo impulsan el seguimiento de los préstamos.
Empresas que necesitan BYOC para utilizar contratos SIP existentes
Equipos que requieren registros de auditoría y controles de horario de llamadas

No es lo mejor para

Operaciones de centro de llamadas exclusivamente entrantes
Empresas que necesitan un reemplazo para su sistema bancario central o de originación de préstamos.
Sistemas de notificación exclusivamente por SMS

Preguntas frecuentes

¿Cómo gestiona DialerBee TCPA y los requisitos de consentimiento?

DialerBee proporciona controles que facilitan el cumplimiento normativo, como el seguimiento del consentimiento, las reglas de horario de llamadas y el registro de auditoría, para ayudar a su equipo a gestionar programas de llamadas salientes de forma responsable. No ofrece asesoramiento legal ni garantiza el cumplimiento de TCPA ni de ninguna otra normativa; usted sigue siendo responsable de sus propias políticas. Los resultados dependen de una configuración adecuada.

¿Puede DialerBee comparar los números con las listas de DNC ?

Sí. DialerBee puede realizar comprobaciones previas a la llamada configurables contra listas de exclusión y listas de supresión internas, de modo que los números marcados se bloquean antes de realizar una llamada. La cobertura depende de las listas que conecte y de cómo estén configuradas las reglas.

¿Puede DialerBee integrarse con nuestras troncales SIP existentes?

Sí. DialerBee es compatible con BYOC (Bring Your Own Carrier), por lo que puedes enrutar las llamadas a través de tus contratos SIP actuales. No necesitas cambiar de operador ni pagar tarifas por minutos incluidos.

¿Qué funcionalidades de registro de auditoría están disponibles?

Las decisiones de cumplimiento, los intentos de llamada y las acciones de los agentes se pueden registrar con marcas de tiempo, versiones de reglas y resultados cuando se configura el registro de auditoría. Los registros son de solo escritura y se pueden exportar para su revisión por parte del organismo regulador.

¿Cómo ayuda la IA AMD a la captación de clientes para préstamos?

La IA AMD (Detección de Contestadores Automáticos) puede ayudar a filtrar los mensajes de voz y los contestadores automáticos para que los agentes dediquen más tiempo a las conversaciones en directo. Esto puede mejorar las tasas de contacto, aunque los resultados varían según la calidad de la lista y la región.

¿ DialerBee admite la grabación de llamadas para servicios financieros?

Sí. La grabación de llamadas se puede habilitar por campaña o inquilino, y las grabaciones se almacenan y se pueden exportar para fines de calidad y auditoría. Usted controla la retención y la divulgación para que se ajusten a sus propias políticas de cumplimiento.

DialerBee no proporciona asesoramiento legal ni garantiza el cumplimiento de la normativa.

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