Per i servizi finanziari

Software di composizione automatica per servizi finanziari Attività di sensibilizzazione sui prestiti conformi

Gestisci il follow-up delle richieste di prestito, i promemoria di pagamento e delle rate, i contatti pre-approvazione e la raccolta dei dati KYC con controlli a supporto della conformità e registri di controllo completi.

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Risposta rapida

DialerBee è un sistema di composizione automatica basato sull'intelligenza artificiale che aiuta istituti di credito, fintech, società finanziarie e cooperative di credito a gestire campagne conformi per il follow-up delle richieste di prestito, i promemoria di pagamento e delle rate, le attività di pre-approvazione e cross-selling e la raccolta di documenti KYC. Offre funzionalità di AI AMD per filtrare le segreterie telefoniche, la possibilità di scegliere il proprio operatore telefonico BYOC per la massima flessibilità, controlli a supporto della conformità con registri di controllo e regole configurabili per gli orari di chiamata. I risultati possono variare a seconda dell'implementazione e della configurazione.

Sfide

Uscita comune sfide nei servizi finanziari

Solleciti di pagamento dei prestiti

La composizione manuale dei numeri di telefono fa sì che i team riescano a raggiungere solo una frazione dei potenziali clienti ogni giorno, con la conseguenza che i contatti potenzialmente interessati si raffreddano e le conversioni diminuiscono.

Promemoria per pagamenti non effettuati

I solleciti di pagamento per i pagamenti in ritardo e le rate mensili si basano su contatti manuali, con il rischio che i promemoria sulle scadenze non vengano presi in considerazione.

Consenso e onere DNC

La gestione manuale del consenso e il controllo degli elenchi di numeri da non contattare sono soggetti a errori e aumentano il rischio di violazioni evitabili.

Bassi tassi di contatto

Le chiamate provenienti da numeri sconosciuti rimangono senza risposta, riducendo il tasso di contatto per le attività di prestito e di assistenza legittime.

Requisiti di tracciabilità delle attività di audit

Gli enti regolatori si aspettano registrazioni dettagliate di ogni contatto con il cliente, pertanto la registrazione manuale rappresenta un rischio in termini di conformità.

Visibilità frammentata

Senza dashboard in tempo reale, i supervisori faticano a monitorare le prestazioni delle campagne su tutti i prodotti e i portfolio.

Flussi di lavoro

Flussi di lavoro dei servizi finanziari DialerBee può supportare

Aggiornamento sulla richiesta di prestito

Contatta i nuovi candidati e quelli in attesa di assunzione, solleciti le informazioni mancanti e programma le chiamate di follow-up in modo che i contatti qualificati si convertano più velocemente.

Promemoria di pagamento e rate

Campagne di invio automatico di solleciti di pagamento, promemoria rate e avvisi di scadenza con follow-up tramite WhatsApp/ SMS .

Pre-approvazione e vendita incrociata

Contatta i clienti pre-approvati con offerte personalizzate per prestiti aggiuntivi, carte di credito e altri prodotti, quindi registra le loro intenzioni.

Attivazione dell'account e della carta

Campagne di invio di email a nuovi clienti e titolari di carte che non hanno ancora attivato la carta. Monitora lo stato e pianifica i tentativi di invio.

Rinnovo di polizze e prestiti

Ricordare ai clienti i rinnovi e le scadenze imminenti, confermare l'interesse e indirizzare i clienti interessati agli agenti.

KYC e raccolta documenti

Contatta i clienti con documentazione incompleta. Carica elenchi, avvia chiamate e registra i risultati per la conformità normativa.

Mappatura delle caratteristiche

Come DialerBee mappe per le esigenze dei servizi finanziari

Sfida	Funzionalità di DialerBee	Risultato aziendale
Bassi tassi di contatto	AI AMD filtri per segreterie telefoniche	Più conversazioni in diretta all'ora
Blocco dell'operatore telefonico	BYOC Integrazione SIP trunk	Utilizzare i contratti SIP esistenti del prestatore
Lacune nel consenso e nella tracciabilità delle operazioni	Pilota automatico di conformità con registri di controllo	Decisioni registrate ed esportabili
Violazioni dell'orario di chiamata	Finestre di chiamata sensibili alla giurisdizione	Può contribuire a ridurre il rischio normativo
Dati di campagna sparsi	Dashboard in tempo reale ed esportazioni CDR	Reportistica centralizzata per la direzione

KPI

Team di servizi finanziari Metriche può tracciare

Tasso di contatto

Percentuale di contatti raggiunti tramite conversazione diretta rispetto al numero totale di chiamate effettuate.

Contatto con la parte destra

Con quale frequenza gli agenti riescono a raggiungere il titolare del conto desiderato rispetto ad altri contatti.

Punteggio di conformità

Percentuale di chiamate che hanno superato tutti i controlli di conformità preliminari senza necessità di modifiche.

Promessa di pagamento / Conversione

Percentuale di contatti che si traducono in una promessa di pagamento o in una conversione di domanda completata.

Ideale per

Istituti di credito regolamentati e fintech che conducono campagne outbound
Le cooperative di credito e i team di finanza al consumo guidano il follow-up dei prestiti
Le aziende che necessitano BYOC possono utilizzare i contratti SIP esistenti.
I team che necessitano di registri di controllo e controlli sulle ore di chiamata

Non ideale per

Operazioni di call center esclusivamente in entrata
Aziende che necessitano di un sistema di core banking o di sostituzione dei sistemi di erogazione prestiti
Sistemi di notifica esclusivamente SMS

Domande frequenti

In che modo DialerBee gestisce i requisiti TCPA e al consenso?

DialerBee offre controlli a supporto della conformità, come il monitoraggio del consenso, le regole sugli orari di chiamata e la registrazione delle attività di audit, per aiutare il tuo team a gestire i programmi di chiamate in uscita in modo responsabile. Non fornisce consulenza legale e non garantisce la conformità al TCPA o a qualsiasi altra normativa; la responsabilità delle proprie politiche rimane a carico dell'utente. I risultati dipendono dalla corretta configurazione.

DialerBee è in grado di confrontare i numeri di telefono con le liste DNC Do Not Call)?

Sì. DialerBee può eseguire controlli pre-chiamata configurabili rispetto agli elenchi di numeri da non chiamare e agli elenchi di soppressione interni, in modo che i numeri segnalati vengano bloccati prima che venga effettuata una chiamata. La copertura dipende dagli elenchi collegati e da come sono configurate le regole.

DialerBee può integrarsi con i nostri trunk SIP esistenti?

Sì. DialerBee supporta BYOC (Bring Your Own Carrier), quindi puoi instradare le chiamate attraverso i tuoi contratti SIP esistenti. Non c'è bisogno di cambiare operatore o pagare tariffe per pacchetti di minuti.

Quali funzionalità di registro di controllo sono disponibili?

Le decisioni di conformità, i tentativi di chiamata e le azioni degli agenti possono essere registrati con timestamp, versioni delle regole ed esiti, laddove sia configurata la registrazione degli audit. I registri sono in modalità di sola aggiunta e possono essere esportati per la revisione da parte degli enti regolatori.

In che modo l'intelligenza artificiale AMD contribuisce all'accesso al credito?

La tecnologia AI AMD (Answering Machine Detection) può aiutare a filtrare i messaggi vocali e le segreterie telefoniche, consentendo agli operatori di dedicare più tempo alle conversazioni con i clienti. Questo può migliorare i tassi di contatto, sebbene i risultati varino in base alla qualità della lista di contatti e alla regione.

DialerBee supporta la registrazione delle chiamate per i servizi finanziari?

Sì. La registrazione delle chiamate può essere attivata per singola campagna o per singolo utente, e le registrazioni vengono archiviate ed esportate a fini di controllo qualità e audit. È possibile controllare la conservazione e la divulgazione dei dati in base alle proprie politiche di conformità.

DialerBee non fornisce consulenza legale né garantisce la conformità alle normative.

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